Как узнать о имеющихся счетах в банках

как узнать о имеющихся счетах в банках

Наверняка, многие знают, но тем не менее. Итак. После вступления в законную силу Решения суда о взыскании в Вашу пользу «энной суммы» с юридического лица, Вы, получив исполнительный лист, благополучно минуете судебных приставов, и прямиком направляетесь в банк, в котором, как Вам известно, у должника открыт расчетный счет. Написав заблаговременно нехитрое заявление (или заполнив бланк, заботливо подготовленный для Вас банком))), прикладываете к нему оригинал исполнительного листа, ждете 3 рабочих дня и… «Чуда» в виде быстрого получения присужденной суммы вполне может не случится, если в том банке, куда Вы направили для исполнения свой лист, расчетный счет у должника «просто есть». В настоящее время у хозяйствующих субъектов, тем более если они «хозяйствуют», стараясь избежать «вредных для себя последствий» (в любых их проявлениях) может быть далеко не единственный расчетный счет.

Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде.

В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы.

Как узнать о имеющихся счетах в банках

Части 2 Статьи 857 ГК РФ от 26.01.1996 N 14-ФЗ и Статьи 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1, в которых изложены принципы соблюдения «Банковской тайны». Принцип банковской тайны гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка. Вот как об этом говорится в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1: Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
И т.д.

Как узнать о имеющихся счетах в банках москвы

Банки могут направлять своим клиентам письма в конвертах, если речь идет о какой-то официальной переписке.

Все вышеперечисленное — это опорные точки нашего расследования. Сыщик анализирует информацию о телефонных соединениях, письмах, обращает внимание на корреспонденцию, которую получает человек. Это позволяет определить перспективное направление расследования.
Но, если доступ сыщика к чужому телефону ограничен законами и толстыми стенами, то близкому родственнику не составит труда улучить момент и посмотреть, из какого банка приходят смс.

Избитая фраза «болтун — находка для шпиона» не теряет своей актуальности и в случае поиска финансовых активов. Человека можно вывести на разговор о его финансовой жизни: невзначай завести беседу или позвонить ему на мобильный телефон под видом сотрудника банка.

Как узнать о имеющихся счетах в банках спб

О банках и банковской деятельности» становится понятно, что поиск счетов/вкладов может осуществляться только следующими физическими лицами:

  • владельцами счетов/счёта или владельцами вкладов/вклада;
  • доверенным лицом владельца счета/ вклада (при наличии доверенности);
  • законным представителем владельца счета/ вклада (родителем, опекуном несовершеннолетнего владельца счёта/вклада; представителем по решению суда и др.) ;
  • наследником владельца счета/ вклада (только в отношении счетов, оформленных завещанием);
  • доверенным лицом наследника владельца счета/ вклада (в отношении завещанных счетов);
  • законным представителем наследника владельца счета/ вклада.

В остальных случаях, чтобы найти счёт в банке потребуется решение суда или заключение нотариуса.

Части 2 Статьи 857 ГК РФ от 26.01.1996 N 14-ФЗ и Статьи 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1, в которых изложены принципы соблюдения «Банковской тайны». Принцип банковской тайны гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка. Вот как об этом говорится в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1: Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Инфоinfo
В ситуации когда сведений о наличии у должника имущества не имеется, судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности. А взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. Это указано в п. 8 ст. 69 Федерального закона от 2 октября 2007 г.

№ 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее, закон № 229-ФЗ). По каким средствам взыскатель может самостоятельно направить работодателю должника исполнительный документ, узнайте из «Энциклопедии решений.

Получение информации по счетам физических лиц

Справку может получить бухгалтер компании.

Поиск счетов.

А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника.
Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось.

Рассмотрим процесс и сроки выдачи такого рода документации.

Определим, что такое расчетный счет и для чего будет нужна справка о счетах, открытых компаниями и ИП в банковских организациях. Что это такое? Расчетным счетом называют учетную запись, что используется банковской организацией или иными расчетными учреждениями для учета денежных операций каждого клиента.

Как можно проверить, в каких банках открыты расчетные счета?

Текущее состояние расчетных счетов соответствует суммам денег, что принадлежат клиентам. Такие счета не применяются для получения пассивной прибыли или для сбережения денежных сумм.


Цель – получение надежного и быстрого доступа к деньгам по первым требованиям через определенный канал передачи распоряжения. Такой счет называют счетом до востребования.

После вынесения соответствующего решения поиском счетов и направлением запросов занимаются следующие структуры:

  • Нотариус – если у умершего родственника, на наследство которого вы имеете право претендовать по закону, остались невостребованные счета в банках.
  • Судебные приставы — если при разводе один из супругов претендует на половину денежных сумм второго, которые хранятся на счетах/вкладах в банках.
  • Судебные приставы — если причитающиеся алименты на содержание ребёнка не выплачиваются вовремя, и муж уклоняется от их перечисления, постоянно меняя место работы и счета, на которые перечисляется зарплата.

Работник банка, получив запрос, должен его зарегистрировать в журнале принятых документов. Он присвоит входящие номера и передаст их специалистам по работе с ИП и предприятиями. Основываясь на запрос, справка будет готовиться в течение 1-3 дней.
Минус справки, что получена таким образом – она не всеми организациями может быть принята, тогда как документ из федеральной налоговой службы обязаны принять безоговорочно как частные, так и госучреждения. Образец заявления (запрос) Образцов заявления в интернете множество, так что вероятность того, что оно будет неправильно подготовлено, минимальна. При составлении запроса можете опираться на следующий пример: Возможно ли оформление онлайн Вы можете отправить онлайн запрос для получения справки. Так будет сэкономлено время.

Комментарии 0

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *